+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Это нужно сделать, чтобы быстрее разблокировали счет

Содержание

Как правильно закрыть счёт так, чтобы банк понял, что между вами всё кончено

Это нужно сделать, чтобы быстрее разблокировали счет

Банки постоянно предлагают новые продукты. Выпустить новую карту, как правило, просто и быстро. А вот с закрытием счёта дела обстоят немного сложнее.

Если вы нашли более выгодные условия в другом банке, не спешите выбрасывать старую карту. Заканчивать финансовые отношения с банком нужно в двустороннем порядке, просто прекратить пользоваться картой недостаточно. Даже если на счёте нулевой баланс, и тем более, если там есть деньги или долги.

Думаю, многие сталкивались с ситуацией, когда вроде бы услугами банка вы уже давно не пользуетесь, а сообщения о новых предложениях продолжают приходить. Раздражает? Но это ещё не худшее, что может случиться.

Если не закрыть счёт официально, то со временем на нём могут возникнуть долги: обслуживание, комиссии, автоматический перевыпуск карт — да мало ли что придумает банк через несколько месяцев. Всё это, естественно, будет за ваш счёт. А если счёт был ещё и кредитный, то на всё это будет начисляться комиссия.

Плюс не факт, что банковский сотрудник будет достаточно упорным, чтобы уведомить вас по телефону о состоянии счёта, которым вы давно не пользуетесь. Да и телефон может измениться, когда вы уже забудете о привязке к нему старого счёта.

Чтобы правильно закрыть счёт, следуйте этому алгоритму.

Алгоритм закрытия счёта в банке

Необходимо убедиться, что вы ничего не должны банку, а он — вам. После этого следует уведомить банк о желании расторгнуть договор оказания услуг и получить соответствующее письменное подтверждение. Не забудьте также позаботиться о том, чтобы банк уничтожил ваши персональные данные.

Шаг 1: выделите время на посещение банка

В первую очередь нужно учесть, что закрытие счёта потребует вашего личного присутствия в банке. Удалённо это сделать практически невозможно. И одним визитом обычно не отделаешься. Поэтому выбирайте удобное отделение и время, возьмите паспорт и пластиковые карты, связанные со счётом, и отправляйтесь в банк.

По возможности обращайтесь в то отделение, в котором вы открывали счёт. Время наименьших очередей часто можно узнать в отделении или в кол-центре.

Возможный подвох: большинство банков разрешают закрывать счёт в любом отделении, но, чтобы зря не тратить время, позвоните в поддержку и уточните этот момент.

Шаг 2: обнулите баланс счёта

Если на счёте остались какие-то средства, переместите их на другой счёт в интернет-банке или снимите в банкомате. В любом случае за остатком в банке вас отправят в кассу. Но, подготовившись, вы сможете сэкономить время.

Шаг 3: напишите заявление на закрытие счёта

В банке вам нужно будет написать заявление на закрытие счёта. Закрытие счёта происходит не мгновенно. Если к нему привязана карта, то срок может доходить до 60 дней. Не слишком вероятный, но возможный подводный камень: если на счёте произойдёт операция за это время, вам придётся повторить шаги 1–3.

Шаг 4: получите официальное подтверждение

Не поленитесь сходить в банк ещё раз за официальным подтверждением, что счёт закрыт, а банк не имеет к вам претензий. Возможно, сотрудники и поднимут удивлённо брови, но бумагу напишут. Она обезопасит вас в случае споров в будущем.

Не ленитесь и не стесняйтесь просить в банке все подтверждения в письменном виде, даже если сотрудник утверждает, что вы первый, кому это понадобилось.

Шаг 5: позаботьтесь об уничтожении персональных данных

Скорее всего, при заключении договора вы дали банку право на сбор, систематизацию, хранение, уточнение, обновление, изменение, использование, передачу и уничтожение персональных данных.

Если вы не подадите заявления на отзыв этого разрешения, то даже после закрытия счёта по всем правилам (шаги 1–4) банк может сообщать вам информацию о новых продуктах с помощью SMS и звонков.

Теперь вам придётся запретить банку использовать ваши персональные данные.

Образец заявления на отзыв персональных данных вы легко найдёте в Сети. Распечатайте три экземпляра:

  • первый нужно будет отправить на юридический адрес банка, приложив копию паспорта и (если есть) копию договора с банком;
  • второй — отдать в отделение, где вы заключали договор;
  • третий — оставить со всеми подписями и печатями себе.

Если вы ничего не должны банку (шаг 4), то звонить и присылать вам SMS банк должен прекратить. На этом шаге вы полностью завершите отношения с банком по данному счёту.

Источник: https://Lifehacker.ru/kak-zakryt-schet-v-banke/

ᐉ Заблокировали в букмекерской конторе – что делать?

Это нужно сделать, чтобы быстрее разблокировали счет

Все чаще можно встретить ситуации, когда букмекерские конторы блокируют личные счета своих игроков. При блокировке счета аккаунт становится недоступным, вследствие чего система не дает вывести деньги со счета, замораживая их. Сразу отметим, что бояться этого не стоит. Блокировка аккаунта — это довольно популярная букмекерская практика, которая может коснуться каждого.

Основной целью букмекеров, блокирующих счет, является банальная защита своих активов. Если букмекерская контора считает, что игрок приносит слишком много проблем или просто нарушает правила, то он получает блокировку.

В этой статье разберемся, за что банят в букмекерских конторах и что делать чтобы избежать блокировок.

За что могут заблокировать ваш счет

Вы выиграли слишком много

Если вы выигрываете слишком много и делаете это более или менее регулярно, то высока вероятность того, что ваш игровой счет будет ограничен в лимитах или вовсе заблокирован. На самом деле, это самая популярная причина, из-за которой происходят блокировки счетов в букмекерских конторах.

В первую очередь в зону риска попадают профи, которые постоянно забирают деньги у букмекеров. При этом, всегда можно надеяться и рассчитывать на возврат честно заработанных денежных средств.

Мультиаккаунтинг

Нередко букмекерские конторы блокируют счета за мультиаккаунтинг – наличие двух или более зарегистрированных аккаунтов от одного игрока. Как правило, игроки регистрируют свои новые счета с одного IP-адреса, чем очень облегчают задачу по вычислению таких аккаунтов.

Также бывают ситуации, когда регистрация нового аккаунта происходит с помощью чужих паспортных данных или поддельных документов, что в принципе запрещено всеми букмекерскими конторами.

Для чего игроки идут на такие ухищрения? Как правило за счет мультиаккаунтов игроки пытаются злоупотреблять бонусами и другими выгодными предложениями от букмекерских контор.

Ваши действия на сайте

В поисках подозрительных игроков или потенциальных профи букмекеры регулярно следят за поведением пользователей на сайте. Один из главных критериев поиска – время, которое вы проводите на сайте.

Стандартный игрок букмекерской конторы проводит довольно много времени на сайте, изучая коэффициенты и статистику, а также просматривая прямые трансляции, встроенные на страницу интересующего события.

Профессионал же действует намного быстрее, он четко знает свою стратегию, а его действия на сайте носят конкретный характер. Такие пользователи могут попадать под особое внимание букмекерских контор, из-за чего возможен риск попасть под блокировку.

Что делать после бана аккаунта?

  • Написать письмо в службу поддержки

Как правило, у всех букмекерских контор есть 24-х часовая служба поддержки, в которую можно обратиться со своей проблемой. Если вам заблокировали счет, то обращение в службу поддержки будет самым оптимальным вариантом. В своем обращение необходимо спросить о причинах блокировки, а также указать номер своего счета.

При условии, что вы не совершали никаких противоправных действий в отношении букмекерской конторы, вам могут предложить пройти повторную верификацию аккаунта. Верификация предусматривает предоставление документов подтверждающие личность, а также звонок посредством видеосвязи. При успешном прохождение данной процедуры вам должны оперативно разблокировать аккаунт.

Если вам не разблокировали аккаунт, но желание играть в конкретной букмекерской конторе никуда не пропадает, то существует обходной вариант для создания нового аккаунта. Этот способ подразумевает, что реальный человек должен предоставить вам свои личные данные и пройти верификацию в букмекерской конторе для открытия нового счета.

Вы должны позаботиться о том, чтобы букмекер не заметил связи между заблокированным и новым аккаунтом.

Блокируют ли букмекеры за догон

С уверенностью можно сказать, что в легальных букмекерских конторах за ставки по стратегии догона ваш аккаунт блокировать не будут.

Для выигрыша по данной стратегии игроками нужно пройти немало шагов, что в перспективе ведет к проигрышу огромных сумм.

Вопрос в другом, что сделают букмекеры, если вы будете много выигрывать? Как и в случае с другими успешными игроками, вам могут снизить лимиты максимальной ставки на аккаунте.

Блокируют ли БК «вилочников»

«Вилка» представляет собой ставку на противоположные результаты в одном матче. Таким образом игрок может зарабатывать деньги независимо от результата спортивного события.

Сразу стоит сказать, что букмекерские конторы не являются большими поклонниками «вилочников». Поскольку целью данной стратегии является получение прибыли, букмекеры на дистанции могут получать приличные убытки. Именно поэтому они ищут «вилочников» и пытаются идентифицировать аккаунты, которые потенциально могут пользоваться подобным видом ставок.

Кроме того, букмекеры мониторят популярные сервисы, в которых показывают потенциально интересные события для «вилочных» ставок. Все ставочники, делающие ставки на такие события по максимуму, попадут под подозрение, после чего последует блокировка счета.

Игра на «вилочных» ставках в большинстве контор находится под запретом. Но существуют и лояльные к «вилкам» букмекерские конторы. Например, Pinnacle или Sbobet, которые не блокируют «вилочников». Эти букмекерские конторы приветствуют ставки на «вилочные» события и им все ровно, что они взаимодействуют с каким-либо локальным букмекером.

Что в итоге?

Каждый игрок, который прилично разоряет букмекерские конторы может столкнуться с различными рода ограничениями. Как мы выяснили, в основном блокировки аккаунтов приходятся на мультиааккаунты, вилочников и профессиональных игроков, которые на постоянной основе отнимают прибыль у букмекерских контор.

Источник: https://betonmobile.ru/chto-delat-pri-blokirovke-scheta-v-bk

Банк заблокировал счет ООО: что делать

Это нужно сделать, чтобы быстрее разблокировали счет

В Сети попадается много историй, когда банк заблокировал счет ООО и ограничил движение средств. В такой ситуации компания не может вести деятельность, а ее руководство вынуждено искать выход из ситуации.

По ФЗ №115 банковские организации вправе блокировать счета, если имеется подозрение о финансировании терроризма или отмывании денег. Инициатором процесса может выступить ФНС, которая дает команду банку заморозить расчетный счет (РС) клиента.

Что делать в такой ситуации? Куда обратиться?

Причины

Распространенная причина блокировки счета ООО — подозрение банка на финансовые махинации или обвинение в терроризме (уголовных преступлениях). Поводом для заморозки может стать резкое увеличение оборотов, снятие больше 1 000 000 р в течение месяца, использование РС в качестве транзитного или снятие средств после зачисления. Подробный перечень причин блокирования приведен ниже.

Банк заблокировал счет ООО: первые шаги

О заморозке РС компания узнает при первой неудачной попытке перевести деньги. Если сделка не проходит, а представители банка заявляют о блокировке, необходимо сделать следующее:

  1. Узнайте, кто заблокировал движение денег — банк или ФНС. В зависимости от ситуации нужно обращаться в «причинный» орган.
  2. Пишите заявление в финансовую организацию. Если объяснение о блокировке поступило по телефону, не нужно доверять словам. Лучше оформить заявление и потребовать пояснить причину сложившихся обстоятельств. На руках должна оставаться копия документа с пометкой банковской организации. Банку дается 48 часов на ответ.
  3. Донесите бумаги, которые требует банковская организация. Иногда причина заморозки обычное недоразумение, проблема решается через пару часов, но нужно действовать быстро.
  4. Пишите жалобу в ЦБ РФ. Это необходимо, если банк заблокировал счет, но не дает ответ на запрос ООО о причине своих действий. Можно обратиться с заявлением или набрать номер 8-800-250-407-2.
  5. Если выяснилось, что РС заблокировали по решению суда, придется выполнить его требование.

Если банк заблокировал РС по ФЗ №115, нужно собрать документацию, свидетельствующие о законности операций. Но об этом ниже.

Заблокировали счет ООО по инициативе ФНС: что делать

Нередко инициатором блокировки выступает налоговая служба. В таком случае один вариант решения направляется в банковскую организацию, а второй — по адресу ООО.

Если бумаги отправляются в филиалы, на получение решения уходит больше времени.

Чтобы быстрей разблокировать РС, предприятию необходимо назначить ответственного сотрудника и выдать ему доверенность от имени банка для дальнейшего разблокирования РС.

 Если структура заблокировала РС ООО по решению ФНС, необходимо:

  1. Заплатить штрафы, пеню или недоимки. На разблокировку дается до 24 часов с момента передачи выписки.
  2. Направить налоговые отчеты по 6-НДФЛ. Период разблокирования — до 24 часов с дня вручения декларации.
  3. Отправить квитанцию о приеме бумаг в ФНС. Здесь также дается 24 на разблокирование РС с момента передачи квитанций, которые требует налоговая служба.

Если РС ООО заблокировали по ФЗ №115: что делать

При подозрении, касающемся махинаций и отмывания денег банк информирует клиента СМС или звонком. В таком случае он просит передать бумаги, подтверждающие законность нахождения денег на счету.

На сбор документов дается до 7 дней. При блокировке без предупреждения, необходимо связаться с банком и подать заявление с просьбой пояснить причину.

Финансовая организация дает ответ со списком документации, которую необходимо передать.

Как правило, ООО необходимо собрать:

  • квитанции по оплате товаров/услуг;
  • договоры аренды, найма, купли-продажи;
  • справки о выплате штрафов и налогов;
  • прочая документация.

Документы передаются через Интернет, почтой или лично. В первой ситуации потребуется ЭЦП, а во второй — заверка в нотариальном органе. Если бумаги убеждают финансовую структуру, она размораживает деньги клиента. Срок изучения от 1 часа до 3 дней. При игнорировании обращения нужно подавать заявление в ЦБ РФ, прокуратуру, Роспотребнадзор или ФАС.

Вывод денег при блокировке РС банком

Многие ООО пытаются обойти блокировку и вывести средства с замороженного РС. Сделать это не получится. Единственное решение — разблокировка рассмотренным выше способом. Открыть новый расчетный счет не получится, ведь финансовые организации обмениваются информацией о подозрительных клиентах. В завершение приведем список, что делать во избежание блокировки.

Выбрать банк – открыть счет онлайн

Источник: https://raschetniy-schet.ru/bank-zablokiroval-schet-ooo-chto-delat/

Почему в банке заблокировали счет или карту, что делать и как избежать

Это нужно сделать, чтобы быстрее разблокировали счет
Информация обновлена: 13.02.2019

Вопросы и ответы
Ответы на популярные вопросы о блокировке счетов

Иногда человек может столкнуться с тем, что его счет или карта оказывается заблокированной. Неожиданная заморозка может доставить много неприятностей, особенно если деньги на счету нужны срочно. О том, почему банк может заблокировать ваш счет, и о том, как с этим можно справиться, вы узнаете в этой статье.

Чаще всего от блокировок счетов страдают предприниматели – ИП и юридические лица.

Для бизнесмена это обстоятельство очень опасно – тогда он не сможет заключать сделки, принимать платежи от клиентов, платить налоги, сборы и зарплату.

Однако, блокировать счет или дебетовую карту могут и физическому лицу. Главное в такой ситуации – не паниковать, разобраться в причине и решить проблему мирным путем.

Почему банк может заморозить счет?

Самая частая причина блокировки счета – это подозрение в нарушении Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Банки тщательно следят за тем, чтобы по открытым в них счетам не проводились незаконные денежные операции. Если он сочтет движение денег на вашем счету или карте подозрительным, то он может приостановить все операции по нему.

За исполнением закона №115-ФЗ следит отдельный государственный орган – Росфинмониторинг. Он ведет перечень людей и организаций, которые подозреваются и обвиняются в отмывании денег. Также на обязательный учет в Росфинмониторинге встают ИП и компании, которые занимаются приемом платежей, лизингом, посредничеством в сделках с недвижимостью и некоторыми другими видами деятельности.

Согласно закону, банк может заморозить счет и приостановить все операции по нему в следующих случаях:

  • Если уровень наличных операций по отношению к безналичным превышает 30%
  • Если обороты по счету резко увеличились, а остальные показатели (например, сумма уплаченных налогов) остались прежними
  • Если один из участников транзакции подозревается или обвиняется в уголовных преступлениях (не обязательно в отмывании денег) или терроризме
  • Если участники сделки действуют от имени лиц, объявленных в розыск
  • Если вы проводите любые операции на сумму от 600 000 рублей (ими всегда интересуются Росфинмониторинг и налоговая служба)
  • Если вы обналичиваете более миллиона рублей в течение месяца
  • Если банк сомневается в подлинности документов, подтверждающих законность операции
  • Если счет часто используется как транзитный – для перевода денег с одного счета на другой через третий
  • Если ИП или компания часто отправляет переводы физическим лицам (кроме выплаты зарплаты)
  • Если деньги часто снимаются со счета сразу после зачисления
  • Если назначение платежей не прописано или не соответствует деятельности организации
  • Если вы изменили паспортные данные (физическое лицо) или учредительные документы (юридическое лицо) и не уведомили об этом банк

Если ваш счет попадет под один или несколько из этих признаков, то банк может заблокировать его и все операции по нему, отключить онлайн-сервисы и отказать в открытии новых счетов и карт. Также он может передать информацию о подозрительных клиентах в другие банки, в некоторых случаях – сообщать о них в правоохранительные органы.

Также банк может блокировать деньги клиента по требованию налоговой службы – например, если клиент не выплачивает налоги, штрафы и пени. Чаще всего с таким поводом сталкиваются предприниматели.

Налоговая накладывает свои санкции, когда предприниматель не выполняет ее требования – например, не сдает вовремя налоговые декларации.

Блокировка по решению ФНС может быть не только полной, но и частичной – в пределах суммы налоговой задолженности.

Еще банк может блокировать доступ человека к счету, если он нарушает правила использования его продуктов. Например, если заемщик имеет большие просрочки по кредитам. В этом случае клиент также вносится в черный список банка. Кроме того, счет может быть заморожен по решению суда (например, по причине банкротства или из-за задолженностей по алиментам).

Что делать при блокировке счета?

В первую очередь, определите причину блокировки счета – подозрение в  нарушении 115-ФЗ, невыплата налогов или другая. Ваши действия будут зависеть от этой причины. Если проблема в нарушении закона – свяжитесь с банком. Если все дело в неуплаченных налогах – решите вопрос с ФНС.

Далее представлены варианты действий при самых частых причинах блокировки:

Если счет заблокирован по подозрению в денежных махинациях

Обычно, если у банка возникают подозрения по поводу операции по счету, он обязательно сообщает об этом клиенту по телефону или в SMS. В таком случае он сразу попросит предоставить ему документы, которые могут подтвердить легальность денег на счету.

На это у вас есть 3-7 дней – если вы предоставите нужные сведения за этот срок, то банк снимет с вас подозрения.

Если счет заблокирован без предупреждения – немедленно свяжитесь с банком и узнайте причину. Желательно составить письменное заявление, чтобы у вас было доказательство факта обращения. В течение двух дней банк сообщит вам, какие документы и сведения ему нужны, чтобы снять блокировку. Четкого срока на их сдачу нет, но чем скорее вы их предоставите, тем будет лучше.

Список документов, которые необходимо предоставить для подтверждения операций, у каждого банка свой. Обычно в него входят:

  • Чеки, квитанции, счета на оплату товаров и услуг (в том числе электронные)
  • Договоры купли-продажи
  • Договоры займа или долговые расписки
  • Договоры аренды или найма помещений
  • Справки об уплате налогов и штрафов
  • И другие

У физического лица могут потребовать документы о доходах и занятости:

  • Копию трудовой книжки или трудового договора
  • Справку 2-НДФЛ

Для предпринимателей будут нужны документы о сделках и движении средств по счету:

  • Платежные поручения и документы по сделкам, акты приемки или отправки
  • Сведения о фактической численности персонала, расчетный лист о начислении зарплаты
  • Бухгалтерская или финансовая отчетность
  • Налоговая декларация за последний отчетный период

Все эти документы нужно направить в банк – лично, в электронном виде или по почте. Во втором случае их нужно подписать своей электронной подписью, а в третьем – заверить у нотариуса. В течение некоторого времени банк рассмотрит ваши документы. Если они будут достаточно убедительными, то он разморозит деньги и отправит вам уведомление об этом.

На рассмотрение документов и снятие блокировки у банка может уйти от нескольких часов до нескольких дней. При более серьезных разбирательствах срок может затянуться до месяца.

Если даже после предоставления всех необходимых документов банк не разблокирует ваш счет, обратитесь в вышестоящий орган – Центробанк, ФАС, Роспотребадзор или прокуратуру. Потребуйте от банка четкого объяснения причины блокировки счета. Если оснований для нее действительно больше нет – обратитесь в суд.

Если счет заблокировала налоговая служба

Если блокировка наложена по требованию ФНС – уточните конкретную причину в отделении налоговой инспекции, в котором вы зарегистрированы. Здесь все намного проще: вам сразу сообщат конкретную причину блокировки. Ваши дальнейшие действия зависят от этой причины:

  • Не уплачены налоги, сборы и штрафы – уплатите эти платежи и подтвердите этот факт платежкой
  • Не сдана бухгалтерская отчетность или налоговая декларация – подготовьте и сдайте ее
  • Не подтверждены официальные запросы налоговой – отправьте уведомления о подтверждении запросов
  • Счет заблокирован до исполнения решений, принятых по итогам проверки – выполните эти решения

Важный момент – налоговая служба блокирует не сам счет, а деньги на нем. Проводить операции со счетом (например, отправлять платежи и выплачивать зарплату) вы все еще можете. В соответствии со статьей 855 Гражданского кодекса, платежи могут списываться только по исполнительным документам и в порядке очереди:

  • Компенсация вреда жизни и здоровью
  • Алименты
  • Выходные пособия
  • Зарплата и авторские вознаграждения
  • Налоги, сборы и страховые взносы
  • Другие платежи

После исправления причины блокировки налоговая служба размораживает счет. Обычно это происходит в течение одного-двух дней. Если налоговая служба установила блокировку по ошибке или не сняла блокировку в срок, вы имеете право потребовать компенсацию через суд. Размер компенсации – 1/300 от ключевой ставки (можно уточнить на официальном сайте Центробанка) за каждый день блокировки.

Порядок блокировки счетов налоговой службой определяет статья 76 Налогового кодекса.

Как можно избежать блокировки счета?

Чтобы избежать подозрений в денежных махинациях и блокировки счета, следуйте нескольким простым правилам:

  • Не соглашайтесь на переводы крупных сумм через вашу карту и на снятие их наличными. Такие операции часто имеют отношение к отмыванию денег
  • Никому не отдавайте свои банковские карты другим людям на длительное время, даже близким родственникам и друзьям
  • Внимательно проверяйте людей и организации, от которых вы получаете и которым вы отправляете деньги
  • Старайтесь снимать наличные как можно реже – только если это действительно необходимо (прежде всего, это касается счетов для бизнеса). Не снимайте крупные суммы денег
  • Всегда сохраняйте все документы об операциях по счетам – чеки, квитанции, платежки, договоры и другие. Так вы сможете в любой момент подтвердить факт проведения операции и ее законность. Особенно это касается операций на крупную сумму (несколько сотен тысяч рублей)
  • Не используйте личные счета и карты для предпринимательской деятельности – всегда открывайте для этого расчетные счета и корпоративные карты. Также не используйте счета для бизнеса для оплаты личных нужд
  • Если банк попросит вас отчитаться об операциях по счетам, как можно скорее отправьте ему все необходимые сведения
  • Перед поездкой за границу заранее предупредите банк – так он не сочтет операции по карте в другой стране подозрительными
  • Помните о правиле «Заплати налоги и спи спокойно» – всегда выплачивайте все обязательные платежи. Старайтесь не допускать крупных просрочек по кредитам и займам

Если вы физическое лицо, то к вам будет меньше претензий, если вы трудоустроены официально и получаете «белую» зарплату. Если вы собираетесь заняться предпринимательством, обязательно зарегистрируйтесь как ИП или ООО.

Что касается самозанятых людей, то с ними вопрос пока не решен до конца. Стоит подождать окончательного вступления в силу закона о самозанятых граждан, который был принят в 2017 году.

Вопросы и ответы

Можно ли закрыть заблокированный счет?

Да, вы имеете право закрыть счет, даже если он заблокирован по решению банка или налоговой службы. Деньги, которые остались на счету, вы получите наличными или сможете перевести в другую организацию. Мы не советуем так поступать: банк и налоговая служба все еще будут считать вас нарушителем, что приведет к проблемам в будущем.

Если счет заморожен по требованию ФНС, то деньги при его закрытии вы получите только после отмены решения о блокировке.

Я получаю белую зарплату и не совершаю подозрительных операций, но мой счет все равно заблокировали. Почему?

Проверьте себя по другим причинам блокировки. Возможно, вы нарушали другие требования банка или имеете большое число долгов. Если блокировка наложкна по ошибке – обжалуйте ее в банке или в вышестоящей инстанции. Если причина в решении суда, которое было принято заочно – узнайте об этом решении и постарайтесь выполнить требования.

Источник: https://VseZaimyOnline.ru/reviews/bank-zablokiroval-schet.html

Разблокировка счета: как решить проблему оперативно?

Это нужно сделать, чтобы быстрее разблокировали счет

Под понятием «блокировка счета» подразумевается умышленная приостановка всех расходных операций до момента полного выяснения обстоятельств, которые побудили налоговую, органы правопорядка, судебные органы или же сам банк поступить подобным образом.

Столкнуться с такой ситуацией и временно потерять возможность совершать необходимые операции через свой расчетный счет может как физическое лицо, так и юридическое.

Чтобы добиться разблокировки счета, следует разобраться в причинно-следственных связях и понять, как оперативно решить данную проблему.

Основные причины наложения ареста на расчетный счет

Существует ряд причин, по которым налоговая может заблокировать расчетный счет определенной организации или индивидуального предпринимателя. Среди них:

  • неуплата налогов в установленный срок, начисление штрафов, процентов (регламентируется ст. 69, 76 Налогового Кодекса РФ);
  • отсутствие своевременно поданной налоговой декларации по итогам определенного налогового периода (также регламентируется статьей 76 Налогового Кодекса РФ);
  • отсутствие своевременно предоставленного расчета налогов на доходы физических лиц по форме 6-НДФЛ;
  • отсутствие своевременно предоставленной квитанции о приеме электронной документации (касается тех, кто ведет отчетность в электронном виде).

В том случае, если вовремя не был уплачен налог, будет заблокирован не весь счет, а только определенная сумма налога и штрафных санкций.

Также возможна ситуация, когда блокировка расчетного счета происходит по инициативе банка. Чаще всего операторы по переводу денежных средств блокируют счета, руководствуясь 115 Федеральным Законом.

Основные причины для заморозки расчетного счета – сомнительные финансовые операции. В их число согласно 115 Федеральному Закону входят:

  • переводы на сумму свыше 600 тысяч рублей;
  • подозрения насчет подлинности документов, которые подтверждают законность осуществляемых операций;
  • необычный характер сделки, то есть отсутствие у нее очевидной экономической цели;
  • подозрения насчет регулярного совершения финансовых операций, целью которых является уклонение от процедур обязательного финансового контроля;
  • основания полагать, что сделка была совершена с целью легализации средств, получаем незаконным путем.

Также, согласно 167 Федеральному Закону от 26 сентября 2018 года банки получили право блокировать расчетные счета в том случае, если у них есть подозрения, что финансовая операция проводится мошенниками. Признаки сомнительности можно узнать на официальном сайте Центробанка.

Как правильно поступить в случае блокировки счета по инициативе банка

Чтобы узнать причину блокировки счета банком, необходимо написать заявление с просьбой сообщить причину подобных действий финансовой организации. Ответом на запрос будет являться официальное уведомление от банка.

Чтобы добиться разморозки счета, потребуется предоставить подтверждения законности целей проведенных вами финансовых операций.

Рассмотрение ваших документов и разблокировка счета могут занять от нескольких дней до двух месяцев.

Если банк не удовлетворил вашу просьбу о разблокировке счета, который был заблокирован по его инициативе, или же вовсе не дал ответ на направленный запрос, имеет смысл обратиться в Центральный Банк РФ.

Жалобу можно направить как в письменном виде, так и в электронном.

Основываясь на мнениях экспертов, можно сделать вывод, что данный способ часто является единственным возможным вариантом добиться разблокировки счета, который был заморожен по инициативе финансовой организации.

Существуют и такие способы, когда Центральный Банк заносит клиента-предпринимателя в так называемый «черный список», из которого достаточно сложно выйти, без указания конкретной причины, основываясь чисто на подозрениях. При этом следует учитывать, что в случае попадания в «черный список» вам могут отказать в обслуживании в конкретных банках, но не во всех. Другие финансовые организации могут согласиться работать с вами.

Что делать в случае блокировки счета по инициативе налоговой службы

Если же ваш счет заблокировала налоговая служба, разобраться в причинах и добиться отмены решения будет немного сложнее.

Информация об арест счета по инициативе ФНС может прийти к вам либо в виде уведомления из налоговой, либо в виде извещения из банка.

Бывают и такие случаи, что представители организаций или индивидуальные предприниматели узнают о том, что на их расчетный счет наложен арест, уже в банке, когда пытаются провести какую-то финансовую операцию.

В первую очередь следует разобраться в причинах блокировки. Для этого необходимо обратиться в банковскую организацию, которая обязана предоставить информацию о дате и времени проведения блокировки. Затем имеет смысл направить запрос в ФНС с просьбой объяснить причину подобных издержек. В налоговой вам должны сообщить, почему произошла блокировка.

Бывают такие случаи, когда на счет наложен арест по ошибке, например:

  • организация находится в процедуре оформления банкротства, то есть все ограничения с нее сняты;
  • организация проходит через процедуру реорганизации;
  • вовремя не была сдана требуемая бухгалтерская отчетность;
  • декларация не была сдана из-за задержек на Почте России.

Подобные случаи можно оспорить в суде как незаконные поводы для блокировки расчетного счета.

Если же известно, что расчетный счет был арестован в законном порядке, следует принять необходимые меры для устранения возникших проблем. К примеру, подать налоговую

декларацию, уплатить налоги и штрафы. Только после устранения причины заморозки расчетного счета можно переходить к этапу обращения в ФНС за разблокировкой.

Как составить письмо о разблокировке счета в банке

Не имеет смысла обращаться в банк с просьбой разблокировать ваш расчетный счет, если он был заблокирован по инициативе ФНС: финансовая организация в таком случае подчиняется указаниям налоговой службы. Поэтому обращаться следует непосредственно в ФНС.

Единого формата написания обращения такого типа не предусмотрено. Это значит, что заявление в ФНС с просьбой снять арест с вашего расчетного счета должно быть написано в свободной форме и включать в себя следующие моменты:

  • информация о получателе письма, то есть о налоговом органе;
  • название организации-заявителя или Ф.И.О.;
  • ИНН заявителя;
  • адрес регистрации заявителя;
  • ОГРН/ОГРНИП;
  • контактный номер телефона заявителя;
  • исходящий номер и дата;
  • текст заявление с объяснением причины обращения;
  • просьба о снятии блокировки с расчетного счета с информацией о том, что причина ареста была ликвидирована (также следует приложить подтверждающие документы);
  • подпись и печать.

В ряде случаев имеет смысл просить о частичной разблокировке. К примеру, если арест был наложен на несколько счетов заявителя, но на одном из них есть в наличии сумма для оплаты задолженности.

Ниже представлен примерный образец письма в налоговую для разблокировки расчетного счета.

Передать письмо в ФНС можно различными способами. Наиболее оптимальным будет лично отвезти заявление в налоговую или руководителю предприятия, или его информированному представителю. Это поможет решить проблему более оперативно. Если вы примете решение направить запрос по Почте России, процедура может затянуться.

Какие сроки разблокировки расчетного счета налоговой службой

После передачи заявления возникает вопрос: в течение какого времени разблокируют расчетный счет? Это зависит от того, полностью ли была ликвидирована проблема, из-за которой налоговая была вынуждена прибегнуть к подобным мерам.

Если причина ареста была устранена заявителем, то заблокированный ИП может быть разморожен уже через несколько часов после удовлетворения требований ФНС. Чаще всего время, которое требуется представителям налоговой службы на рассмотрение заявления, не превышает одного дня.

Важно помнить, что банком срок разблокировки не устанавливается. Они снимут ограничения с расчетного счета после получения распоряжения из налоговой. В некоторых случаях нельзя сказать, как быстро расчетный счет будет разблокирован, потому что банку требуется получить письменное уведомление из ФНС, на доставку которого может уйти до пяти дней включительно.

Если же заявитель не согласен с решением налоговой об аресте и направил соответствующую жалобу, то на ее рассмотрение может уйти до пятнадцати рабочих дней. После рассмотрения жалобы достаточно часто начинается судебная тяжба. Достаточно сложно сказать, сколько дней она может занять и как быстро удастся решить данный вопрос.

Источник: http://IPprof.ru/vedenie-biznesa/razblokirovka-scheta-kak-reshit-problemu-operativno.html

Как разблокировать расчетный счет, заблокированный налоговой или банком

Это нужно сделать, чтобы быстрее разблокировали счет

Блокировка расчётного счёта не даёт свободно распоряжаться деньгами, находящимися на нём. Причин для замораживания операций банком может быть несколько, и самые распространённые из них связаны с нарушениями налогового законодательства.

Своевременное реагирование на действия банка позволит избежать многих проблем, связанных с приостановкой операций по счёту. В статье мы поговорим, как разблокировать расчетный счет в зависимости от причин и разберём последовательность действий владельца счёта в таких ситуациях.

Причины и сроки блокировки счёта

Если вы обнаружили, что расчётный счёт не доступен для проведения платежей и снятия наличных, необходимо, в первую очередь, узнать причины для этого. Наиболее вероятными среди них являются представленные в таблице.

Инициатор блокировкиПричины блокировки
ФинмониторингСомнительные операции по счёту (на основании 115-ФЗ)
ФНС
  • неуплата налогов;
  • несвоевременная подача декларации;
  • отсутствие в налоговой квитанции о приёме уведомлений;
Судебные органыУклонение от уплаты алиментов, долги перед кредиторами и прочее.

Сроки блокировки напрямую зависят от скорости ответных действий владельца счёта. Как узнать, что послужило поводом для замораживания средств? Если вы заметили, что операции по счёту приостановлены, не медлите и отправляйтесь в банк. Вам расскажут о причинах блокировки, а также разъяснят, как вы можете посодействовать решению банка на восстановление операций по счёту.

Если счёт заблокирован банком в связи с налоговыми нарушениями, то после предоставления соответствующих документов в ФНС, разблокировка счёта осуществляется на следующий рабочий день. При наличии в отношении вас подозрений на деятельность, связанную с отмыванием доходов (115-ФЗ), банк проводит тщательную проверку запрошенных документов.

Чем быстрее вы их предоставите, тем скорее получите доступ к средствам на счету. Обычно блокировка в этом случае длится около 1,5 месяца.

Иногда банки могут повторно запросить документы, что увеличивает срок блокировки.

Так как наиболее часто встречаемой причиной приостановки операций выступают всё же налоговые основания, давайте далее разберём связанные с ними возможные способы разблокировки.

Как разблокировать счёт, если не уплачен налог?

Если, согласно требованиям, вы не оплатили налог в срок, ФНС направляет запрос на блокировку счёта в банк. При этом отказать кредитная организация государственной структуре не имеет права. На счету блокируется сумма, равная величине налога. Все средства, свыше неё, доступны для пользования.

При наличии у вашей компании нескольких счетов в разных банках, блокируется они все одновременно. Поэтому у владельца бизнеса не остаётся других действий, как выполнить законное требование налоговой.

Например, у ИП есть 2 счёта в разных банковских организациях. Сумма задолженности по налогам составляет 25 000 рублей. На каждом из счетов находится по 30 000 рублей. На одном из них будет заблокировано 25 000 рублей, и на другом — такая же сумма.

Общий размер блокировки составит 50000 рублей. А с каждого счёта владелец сможет снять или перевести только 5000 рублей. Чтобы получить доступ к своим деньгам, потребуется составить официальное письмо в налоговую о разблокировке счёта.

Оно необходимо в том случае, если вы хотите получить быстрый доступ к своим средствам после оплаты задолженности. Платёж в ФНС может идти 2-3 дня. А чтобы налоговая проверила его статус, необходимо уведомить её о совершённой оплате. Тогда счёт могут разблокировать даже в день платежа.

Отсутствие квитанции о приёме документов как причина блокировки счёта

В 2015 году в силу вступило требование об уведомлении ФНС налогоплательщиками при поступлении контрольных документов. Иными словами, если налоговый орган выслал вам какие-то бумаги, вы обязаны уведомить его о получении таковых специальной квитанцией. Для этого выделен срок, равный 6 дням.

Уведомление ФНС обязательно при получении:

  • требования привести пояснения;
  • сообщения о вызове в налоговую службу;
  • запроса на предоставление документации.

Если через 6 дней вы так и не отчитались перед налоговой, то через 10 рабочих дней счёт будет заблокирован. Чтобы снова распоряжаться денежными средствами на нём, необходимо направить в ФНС квитанцию, а также письмо о снятии блокировки со счёта.

Разблокировка счёта при несвоевременной подаче налоговой декларации

Если по каким-то причинам вы не сдали декларацию, согласно установленным срокам, то налоговая служба вправе заблокировать расчётный срок. Сделать она может это через 10 дней после истечения периода подачи отчётности.

Данное право ФНС распространяется исключительно на декларацию. Отсутствие иных документов не является причиной блокировки банковского счёта.

Важно понимать, что в описанном случае ваш счёт будет заморожен на всю сумму. К примеру, если по декларации вам нужно будет уплатить только 60000 рублей, а на счету имеется 1000000 рублей, то всей суммой свободно распоряжаться вы не сможете.

Все операции по счёту блокируются, кроме тех, что являются переводом в налоговую и иными платежами, очерёдность которых выше налоговых. Как только вы составите должным образом декларацию, предоставите её в ФНС и оплатите налог (при необходимости), счётом можно будет распоряжаться свободно.

Последовательность действий при разблокировке

Что делать, если заблокирован расчетный счет, а причину вы не знаете? В этом случае вам понадобится выполнить следующие шаги:

  • узнать причину приостановки операций по счёту (для этого обратитесь в банк. Если счёт заблокирован налоговой, то стоит запросить дату, а также номер документа-основания. Далее, свяжитесь с отделом камеральных проверок в ФНС, назовите реквизиты решения для уточнения причины блокировки счёта);
  • если причину блокировки налоговый орган вам сообщил, то необходимо её устранить для активации расчётного счёта. К примеру, вы можете оплатить налог и предоставить копию квитанции в ФНС для ускорения процесса. Как только средства поступят в налоговую, ваш счёт будет доступен для использования по назначению в течение суток. Если причина заключалась в отсутствии налоговой декларации, то передать её можно через специализированные электронные сервисы.

(1 5,00 из 5)

Источник: https://rko-bank.ru/stati/kak-razblokirovat-raschetnyj-schet.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.