+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Валютные платежи в банк-клиенте – пошаговая инструкция

Содержание

Валютные платежи в банк-клиенте — пошаговая инструкция

Валютные платежи в банк-клиенте - пошаговая инструкция

Валютные платежи в банк-клиенте — инструкция каждого банка, как правило, имеет свои нюансы. Однако общие этапы процесса создания платежки в валюте схожи. О том, как создать валютное поручение, читайте в материале.

Основные понятия и определения

Для того чтобы разобраться с дополнительными (по сравнению с «обычным» платежным поручением) полями в валютной платежке, следует немного изучить технику международных переводов.

Ведь в валюте платим почти всегда зарубежным контрагентам. Валютные расчеты с партнерами-резидентами запрещены законодательно, за редкими исключениями (ст. 9 закона от 10.12.

2003 № 173-ФЗ «О валютном контроле»).

Для международных переводов применяется несколько больше информации, чем для транзакций внутри страны. Уместнее всего дать их названия (обозначения) и немного расшифровать суть, чтобы было понятно, зачем им посвящены отдельные поля в валютном поручении.

SWIFT — международное банковское объединение. Банки, обслуживающие международные платежи, регистрируются в SWIFT и получают индивидуальный код-идентификатор с тем же наименованием. Указание SWIFT-кода в платежном поручении позволяет четко определить банк, в который уходит платеж. Собственно SWIFT-код — это 11-тизначный электронный «адрес» банка в системе SWIFT.

BIC-код — то же, что и SWIFT. Используется название из стандарта ISO 9362, регламентирующего методы идентификации участников финансовых расчетов.

BEI-код — тоже идентификатор в SWIFT, но уже не банка, а корпоративного клиента этого банка. Банк может регистрировать своих клиентов в системе SWIFT для повышения скорости и корректности расчетов. BEI-код тоже помогает тому, что отправляемый платеж уйдет по назначению.

Клиринговый код банка — тоже является идентификатором банка, но уже не в SWIFT, а в национальных клиринговых системах.

IBAN — еще один практически комплексный идентификатор: определяет банк (филиал) и номер счета клиента в международном формате (стандарт ISO 13616).

ISO-код — часть стандарта ISO 3166-1 содержит коды названий стран и подчиненных территорий. Применяется для указания в платежном документе адресов.

ВАЖНО! Существуют и другие подобные кодировки. Для банковских целей нужно применять именно ISO 3166-1.

Адрес — любой адрес указывается в последовательности: улица, номер дома, город, район, почтовый индекс, страна (можно кодом ISO). Это международный формат.

Бенефициар — тот, кому платим.

Банк-посредник (банк-корреспондент) — указывается в том случае, если непосредственно банк бенефициара держит счет в соответствующей валюте в другом банке (посреднике).

Таким образом, технически процесс создания корректного платежного поручения в валюте представляет собой правильное указание всех идентификаторов получателя платежа и его банка.

На пути выполнения международного перевода есть еще несколько подводных камней, на которых тоже стоит подробнее остановиться:

  • Запрещенные символы SWIFT — настройки этой системы не пропускают знаки

Кроме того, система автоматически заменяет их допустимыми. Таким образом, может быть нарушена последовательность знаков в идентификаторах и возникнет ошибка.

  • Сведения для идентификации клиента — необходимая информация, требующаяся российскому банку по нормам закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Без указания сведений о клиенте, а также предоставления сведений по дополнительным запросам банк может просто не исполнить платежку.
  • Черный список банка — справочник, в котором содержатся сведения о лицах, организациях, государствах и территориях регистрации (инкорпорации), в отношении которых существуют ограничения на банковские операции либо операции, с которыми следует признавать сомнительными. В отношении клиентов, так или иначе попавших в черные списки, проведение транзакций может быть затруднено или даже невозможно.

Создание поручения на перевод в валюте — пошаговая инструкция

Разобравшись с технологией и нюансами оформления перевода, рассмотрим процесс создания валютного поручения (распоряжения) пошагово:

  1. Заходим в клиент-банк и выбираем опции «Документы» — «Валютные поручения» — «Создать платежное поручение». В разных клиент-банках могут немного отличаться интерфейсы, однако стандартный путь к созданию платежных документов обычно идет через меню «Документы» (или «Платежные документы»). При этом номер и дата поручению обычно присваиваются автоматически. Некоторые системы могут предложить выбрать, пойдет ли платеж другому клиенту банка или в другой банк. Для создания рассматриваемого перевода нужно выбрать другой банк. Обычно на этом этапе указывается параметр сделки — удержание банковских комиссий за перевод. Для этого в соответствующем поле в выпадающем списке нужно выбрать подходящее значение. По имеющемуся списку будет видно, какие именно комиссии и как могут удерживаться, кроме того, варианты можно уточнить в банке, поэтому останавливаться подробно на этом моменте в формате статьи не будем.
  2. В соответствующих полях указываем код валюты и сумму платежа. В некоторых случаях доступна опция одновременной конвертации. Например, если деньги у плательщика в рублях, а платеж нужно выполнить в долларах, можно сделать отметку «С курсом конвертации согласен». Банк, выполняя поручение, конвертирует средства в нужную валюту.
  3. В поле для указания счета списания выбирается соответствующий клиентский счет. При этом остальные реквизиты проставляются автоматически, из информации, хранящейся в системе. Обычно на этом этапе в документ попадают и те реквизиты, которые требуются банку для выполнения положений закона № 115-ФЗ. Кроме того, обычно в автоматическом режиме проставляется SWIFT-код банка плательщика (в случае выбора в п. 1 перевода в другой банк).
  4. Указываем в отдельном поле SWIFT-код банка-посредника (если есть в реквизитах, представленных контрагентом). Далее система сама найдет по коду всю остальную необходимую информацию о банке. То же самое будет и с указанием клирингового кода вместо SWIFT (для этого есть отдельное поле). Если же нет ни того ни другого, все поля придется заполнять вручную: адрес, наименование банка, город, страну. Некоторые системы клиент-банкинга могут возвращать платежку без идентификационного кода «для уточнения реквизитов».

ВАЖНО! И SWIFT, и клиринговый код выбираются из международных справочников. То есть рядом с полем для кода должен находиться значок выпадающего списка банков с кодами.

  1. Указываем в отдельных полях данные банка бенефициара (по аналогии с банком-посредником).
  2. В соответствующих полях указываем реквизиты получателя платежа. Все предложенные поля должны быть заполнены. Если есть коды IBAN, BEI — начинаем с них. Возможно, что поля «Наименование получателя», «Город» и «Страна» подтянутся сами из справочников.
  3. Заполняем поле «Назначение платежа». Для международных переводов — латиницей. Допускается использование английских стандартизованных кодовых слов.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! В некоторых системах (например, Сбербанка) информация о комиссиях за перевод включается в платежное поручение после уточнения назначения платежа (а не на первых шагах, как стандартно представлено выше).

  1. Далее заполняем поля, необходимые для российского валютного контроля: например, паспорт сделки.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Чтобы внести в поручение паспорт сделки, его, как правило, следует сначала отдельно внести в клиент-банк в раздел «Документы». Тогда при формировании платежа в поле «Паспорт» появится выпадающий список с информацией об имеющихся в системе паспортах. Соответственно, останется выбрать нужный.

Об указании дополнительной информации для банковского контроля см. статью «Как указать код валютной операции в платежном поручении?».

  1. Сохраняем валютное платежное поручение (кнопка «Сохранить»). На этом этапе система проведет предварительную проверку и в случае ошибок выдаст замечания. Сохраненный документ можно подписывать и отправлять на исполнение.

Итоги

Формирование валютной платежки в клиент-банке требует выполнения некоторых дополнительных правил и внесения большего объема информации, чем при подготовке обычного платежного поручения.

Источник: http://nanalog.ru/valyutnye-platezhi-v-bank-kliente-poshagovaya-instruktsiya/

Инструкция по валютному контролю: как работать c иностранцами и не нарушить закон | Rusbase

Валютные платежи в банк-клиенте - пошаговая инструкция

Если вы российская компания, а покупатели вашего продукта – иностранные компании, то вам придется познакомиться с таким понятием, как валютный контроль.

Наталья Тихоненко, исполнительный директор сервиса финансовых и юридических услуг Qood, рассказывает, как не нарушить закон в этом случае. 

Помимо рублевого расчетного счета, вы должны открыть в банке и валютный (расчетный) счет для своего ИП или ООО.

Валютный счет можно открыть в том же банке, в котором у вас открыт рублевый, или в любом другом.

Но во втором случае вам придется предоставлять множество бумаг — все учредительные документы, свидетельства о государственной регистрации и постановке на учет в налоговой, выписку из ЕГРЮЛ и так далее.

Одновременно для транзакций открывается и еще один – транзитный валютный счет, куда изначально поступает валюта. С этого счета вы должны перевести валюту на валютный расчетный счет либо осуществить ее продажу.

Банки, в которых можно открыть валютный счет, осуществляющие валютный контроль, имеют соответствующие тарифы на расчетно-кассовое обслуживание (РКО), поэтому стоит сравнить условия нескольких для выбора оптимально удобного. В среднем комиссия банка за операции, в которых он выступает как агент валютного контроля, составляет 0,15% от суммы поступления.

Ищите тот банк, где все документы можно предоставить в электронном виде, без посещения отделения.

Также необходимо выяснить режим операционного дня банка (временные ограничения по отправке переводов в валюте), потому что он может отличаться от режима для рублевых платежей.

Уведомления и срок вывода валюты

Обычно в случае поступления средств на транзитный валютный счет банк оповещает клиента не позднее следующего рабочего дня, следующего за датой зачисления на счет иностранной валюты. Это может быть и СМС-информирование, и сообщение в личном кабинете интернет-банка. Это важно, так как установлены строгие сроки идентификации поступившей валюты.

Если в течение 15 рабочих дней после даты поступления валюты вы не идентифицируете поступившие денежные средства, это приведет к привлечению вас к административной ответственности со стороны органов валютного контроля.

Для перевода денег с транзитного счета вы одновременно предоставляете в банк справку о валютных операциях и заявку на продажу валюты или перевод с транзитного валютного счета по форме, установленной банком, обосновывающие операцию документы (например, контракт или инвойс), а также в некоторых случаях паспорт сделки.

Паспорт сделки

Важно, чтобы у вас не был превышен лимит в размере 50 тыс долларов суммарно по одному контракту. Даже если изначально контракт заключен на меньшую сумму, то контролировать этот лимит необходимо, для того, чтобы вовремя оформить паспорт сделки, иначе вы нарушите валютное законодательство и заплатите огромные штрафы.

Если сумма контракта превышает 50 тыс долларов, то обязательно нужно оформить в банке паспорт сделки. Для этого необходимо предоставить в банк заполненную форму этого документа и контракт. Также по согласованию с валютным контролем могут понадобиться и другие документы.

Можно предоставить банку право заполнения формы паспорта сделки на основании заключенного с ним договора, при этом документы и информацию, необходимые для оформления паспорта сделки, все равно необходимо предоставить банку в предписанный законодательством срок.

Контракт

В банк обязательно надо представить контракт/договор между вами и нерезидентом или выписку из него, в которой будут содержаться все существенные условия договора.

Контракт с покупателем желательно составлять на двух языках, иначе придется делать нотариально заверенный перевод.

При услугах в контракте лучше прописать условие, что оплата счета/инвойса является приемом услуг, чтобы дополнительно не пришлось готовить лишние документы. Также во избежание спорных ситуаций с клиентом в договоре надо отразить сторону, которая будет нести расходы по банковским операциям.

Нельзя забывать, что своевременное поступление денежных средств по контракту/договору необходимо контролировать, так как за непоступление валютной выручки в срок предусмотрены штрафы.

Кроме того, чтобы избежать затягивания в передаче документов по контракту, можно прописать в контракте условие о том, что возможен обмен документами посредством факсимильной связи, электронной почты и так далее.

Что делать, если не уложился в 15 дней?

Если по каким-то причинам, например, из-за задержки оформления документов, вы не можете вовремя идентифицировать поступившие денежные средства, лучше вернуть ошибочно зачисленные денежные средства отправителю.

Если же деньги не приходят вовремя из-за границы, можно расторгнуть договор с иностранной компанией и представить в банк документы о расторжении сделки.

Штрафы – повод заранее «подстелить соломки»: работая с компанией-нерезидентом, пропишите в документах даты и срок оплаты, предоставления первичных документов, а также пени/штрафы за несвоевременную оплату или оказание услуг. И помните, что нельзя пренебрегать нормами валютного законодательства. За их несоблюдение предусмотрены огромные штрафы, особенно за повторные нарушения, а избежать наказания не удается никому.

Материалы по теме:

От «малиновых пиджаков» до бизнесменов-брендов: как выглядит новый тип предпринимателей в России

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Источник: https://rb.ru/opinion/instrukciya-kontrol-valut/

Валютный контроль в ПСБ – требования, документы, консультации. Как проводить валютные операции через онлайн банк

Валютные платежи в банк-клиенте - пошаговая инструкция

Осуществление переводов в иностранной валюте возможно только при условии соблюдения соответствующих законодательных норм.

Процедуру валютного надзора возлагает на себя обслуживающий банк, фиксирующий факт соблюдения или несоблюдения нормативных актов со стороны резидентов и нерезидентов.

«Промсвязьбанк» предоставляет данную услугу физическим и юридическим лицам на взаимовыгодных условиях.

Что такое валютный контроль

Валютный контроль — это банковская процедура, при которой уполномоченный банк контролирует соблюдение валютных актов Российской Федерации резидентами банка. Для возможности проведения операции кредитно-финансовая организация может подавать запрос на получение документации, которая подтверждает факт обоснованности проведения таких операций.

«Промсвязьбанк» выступает уполномоченным агентом, имеющим право на законное осуществление валютного контроля в рамках действующего законодательства России. С перечнем нормативных документов, которые регламентируют проведение валютных операций, можно ознакомиться здесь.

Требования

Во избежание выявления нарушений, резиденты или нерезиденты в обязательном порядке должны придерживаться требований, установленных в рамках действия валютных актов.

Требования и правила для резидентов:Требования и правила для нерезидентов:
При проведении транзакций резидентов в пользу нерезидента в государственной или иностранной валюте, ограничения по количеству допустимых операций отсутствуют. Нерезиденты Российской Федерации имеют право осуществлять транзакции в иностранной валюте без каких-либо ограничений.
Проведение транзакций в иностранной валюте между двумя резидентами не допускается, за исключением случаев, предусмотренных в рамках действия статьи.
Резидент России может осуществлять перевод средств в пользу частных лиц (резидентов РФ) в том случаем, если р/с открыты в зарубежных кредитно-финасовых организациях. При этом совокупная сумма переводов не может превышать пяти тысяч долларов в течение суток.

Важно отметить, что указание неверных данных в графе «Назначение платежа» при проведении валютной транзакции чревато отказом в проведении операции. Клиент должен аргументировано описать необходимость проведения перевода в зарубежной валюте, а также предоставить подтверждающую документацию.

Если перевод осуществляется по просьбе третьего лица, в поле «Назначение платежа» нужно обязательно указать ФИО этого человека.

Документы, доказывающие обоснованность перевода, необходимы при проведении валютных операций, когда:

  1. Транзакция осуществляется в пользу юридического лица, которое не является резидентом Российской Федерации. При этом сумма перевода равна или превышает шестьсот тысяч российских рублей по курсу «Промсвязьбанка» в день проведения платежа. В качестве подтверждающих бумаг могут быть приняты: счета; копия электронной переписки.
  2. Перевод осуществляется суммы, превышающей пять тысяч долларов, в пользу юридического лица, которое является нерезидентом Российской Федерации. В этом случае в графе «Назначение» платежа указывается аргументация перевода. К примеру, оказание денежной помощи лицу, которое не является резидентом РФ.
  3. Перевод средств осуществляется в пользу частных лиц, которые выступают резидентами Российской Федерации и являются близкими родственниками с инициатором перевода. При этом счет родственников должен быть открыт в зарубежных кредитно-финансовых операций. Такие условия применимы ко всем переводам, где сумма транзакции превышает пять тысяч долларов по курсу Банка Российской Федерации.

Проведение перевода средств между счетами родственников возможно только при условии предоставления документа, который подтверждает факт родства. Таким документом является свидетельство о заключении брака или свидетельство о рождении, а также акт судебного решения. Документ с персональными отметками, удостоверяющий личность инициатора перевода, также может выступать доказательством родства.

Валютный контроль для частных лиц: онланй-сервис

Клиенты «Промсвязьбанка», которые пользуются дистанционной платформой PSB, имеют возможность в режиме удаленного доступа связаться с отделом валютного контроля. Специальный канал связи разработан для оперативного обмена документами, при котором клиент может не тратить время на посещение стационарного офиса.

Переписка с сотрудниками отдела валютного контроля возможна только после создания платежного поручения в иностранной валюте. После чего инициируется открытие диалога для обмена необходимой документацией.

Дистанционный обмен документами между клиентом и «Промсвязьбанком» возможен только для физических лиц, которые не осуществляют предпринимательскую деятельность.

При заполнении расчетного бланка необходимо проверить корректность введенных данных. В случае ошибки в реквизитах, принимающий банк может отказать в зачислении средств на баланс получателя.

Создав поручение, важно отслеживать его статус в личном кабинете, а также оперативно отвечать на сообщения, отправленные отделом валютного контроля. При отсутствии ответа в течение суток платеж автоматически отклоняется.

Валютный контроль для корпоративных клиентов

Корпоративные клиенты, обслуживающиеся в «Промсвязьбанке», могут воспользоваться преимуществами дистанционного обслуживания в рамках валютного контроля, а именно:

  1. Активация сервиса информирования о статусе документов: оповещения отправляются на контактный номер мобильного или на адрес электронной почты.
  2. Пользование УНК-справочником для корректного оформления валютной документации.
  3. Доступ к реестру зачислений, которые осуществляются нерезидентами Российской Федерации.

В удаленном режиме клиенты могут получить различную информацию, необходимую для проведения валютных операций.

Валютный контроль для бизнеса

Владельцы бизнеса должны учесть, что ведение внешнеэкономической деятельности невозможно без осуществления валютного контроля. Данная процедура является обязательной для проведение международных расчетов, к которым относятся: сделки купли-продажи; выполнение регламентных работ; передача продуктов интеллектуальной деятельности; оплата товара.

Для получения подробной информации о преимуществах валютного обслуживания в «Промсвязьбанке» необходимо заполнить форму онлайн-заявки.

Как проводить валютные операции в онлайн-формате

Все валютные операции клиенты могут осуществлять в дистанционном режиме, благодаря удаленной онлайн-платформе PSB. Алгоритм проведения валютных операций следующий:

  • Первый этап. Поставить на учет контракт или кредитное соглашение. В качестве контракта может выступать любой банковской документ, сумма обязательства которого составляет не менее трех миллионов рублей для импортных контрактов и не мнее шести миллионов для экспортных соглашений. На этом этапе банк гарантирует:
  1. Проверку документации на соблюдение законодательных требований.
  2. Предоставление консультации.
  3. Помощь в постановлении на учет. С образцом заявления можно ознакомиться здесь.
  4. Заполнение сопровождающей документации.
  5. Предоставление услуги срочной постановки на учет.
  • Второй этап. Вариант 1: покупка иностранной валюты для создания валютного платежа. Для этого необходимо открыть отдельный счет в нужной валюте и инициировать поручение на приобретение иностранной валюты. После зачисления средств на баланс можно приступать к формированию платежного поручения. В случае проведения транзакции в государственной валюте, в назначении платежа обязательно указывается код операции. Ознакомиться с подробной инструкцией по заполнению формы заявления можно здесь.
  • Вариант 2: перевод транзитных денежных средств на баланс расчетного счета. Для этого нужно:
  1. Заполнить соответствующую форму заявления.
  2. Продать валюту, если это необходимо. Перейдя по активной ссылке, можно ознакомиться с инструкцией заполнения «транзитного» заявления.
  • Этап третий. Отправить в валютный отдел «Промсвязьбанка» информацию о предстоящем валютном переводе с подтверждающей документацией. Осуществление операции возможно только при условии предоставлении документов, аргументирующих необходимость валютной транзакции. С образцом информационной заявки можно ознакомиться здесь.
  • Этап четвертый. Предоставление подтверждающей справки. На этом этапе банк гарантирует:
  1. Консультирование.
  2. Помощь в оформлении справки по форме.
  3. Оперативную проверку предоставленной справки. Ознакомиться с инструкцией по заполнению справки можно здесь.

Перейдя по активной ссылке, можно изучить полный перечень документов, необходимых для успешного проведения валютных операций.

В «Промсвязьбанке» переводы в иностранной валюте осуществляются максимально быстро при условии соблюдения законодательных норм и предоставлении необходимой документации. Сотрудники кредитно-финансовой организации оказывают всяческое содействие в проведении валютных операций и гарантирует качественное обслуживание клиентов.

Источник: https://obankax.com/o-banke/valutnyj-kontrol-promsvazbank.html

Валютные платежи в банк-клиенте – пошаговая инструкция

Валютные платежи в банк-клиенте - пошаговая инструкция

Валютные платежи в банк-клиенте – инструкция каждого банка, как правило, имеет свои нюансы. Однако общие этапы процесса создания платежки в валюте схожи. О том, как создать валютное поручение, читайте в материале.

Основные понятия и определения

Создание поручения на перевод в валюте — пошаговая инструкция

Итоги

1. Оформляем договор с банком на покупку валюты

Валютные платежи в банк-клиенте - пошаговая инструкция

 Сначала добавим в справочник Контрагенты банк, с которым заключен договор на покупку валюты. Если этот банк уже у Вас есть в справочнике Контрагентов, то повторно добавлять его не нужно.

В Полном интерфейсе меню Справочники – Контрагенты

Создаем нового контрагента:

Покупка валюты- создание контрагента – банка

Для оформления операций покупки валюты важно заполнить выделенные ниже поля:

Карточка контрагента 1С -правильное заполнение карточки банка

Обратите внимание, что не нужно ставить флаги Покупатель или Поставщик, так как нам потребуется только договор с видом Прочее. Если Вы используете уже существующего контрагента и у него стоит какой-либо из этих флагов, то ничего страшного.

Сохраняем контрагента по кнопке Записать и переходим на закладку Счета и договоры:

Карточка контрагента 1С – закладка счета и договоры

Для операций покупки валюты нужно сразу указать банковский счет уполномоченного банка, на который мы будем перечислять средства на покупку. Если это единственный банковский счет  в карточке банка, то он будет подставляться в платежные документы автоматически.

Но, скорее всего, у Вас будут и другие счета в карточке Вашего банка. Тогда нужно будет указать наименование счета таким образом, чтобы было удобно его найти в списке. Заполняем карточку счета:

Покупка валюты – карточка банковского счета

Поле Представление внизу редактируется. Я указала (покупка валюты) в этом поле. При выборе счета в платежный документ эти слова будут видны в наименовании счета.

Переходим к договору.  Если Вы создавали нового контрагента, то договор с видом Прочее программа 1С создала автоматически.  Для уже существующего контрагента договор нужно создать.

Важно правильно заполнить договор:

  • Заполнить наименование,
  • Вид договора- Прочее,
  • Валюта договора – рубли,  так как мы будем покупать валюту за рубли.

 Покупка валюты – Заполнение договора с банком в 1С

2. Устанавливаем счет учета для договора

В УПП и Комплексной автоматизации 1.3 для установки счета учета для контрагентов и договоров используется регистр сведений Контрагенты организаций.  Это удобно, если операции с валютой у Вас происходят достаточно регулярно.

В Полном интерфейсе выбираем пункт меню Операции – Регистры сведений.  Выбираем в списке Контрагенты организаций.

Заполняем нашего контрагента и договор. Вид расчетов – в валюте регламентированного учета. Счет для всех операций заполняем 57.11 – покупка иностранной валюты:

Счета учета расчетов с контрагентами в 1С

3. Перечисляем денежные средства в рублях на покупку валюты

Для этого используется документ Платежное получение исходящее. Меню Документы – Управление денежными средствами- Платежное поручение исходящее.

Очень важен правильный выбор вида операции: Прочие расчеты с контрагентами:

Покупка валюты – оформление платежного поручения

Обратите внимание, когда в платежном поручении выберете договор – автоматически подберется нужный счет, указанный нами в регистре Контрагенты организаций на предыдущем шаге.

НДС наша операция не облагается, поэтому следует указать ставку Без НДС ( не забывайте, ставка 0% – это экспортная ставка, ее не следует выбирать для операций не облагающихся НДС).

Для того, чтобы наш платеж отразился в бухгалтерском учете нужно выполнение нескольких условий:

  • платежное поручение должно быть проведено
  • в платежном поручении должен стоять флаг Оплачено (слева вверху). Если Вы используете банк-клиент, то этот флаг проставляется автоматически при загрузке банковской выписки в 1С.
  • должен быть установлен флаг Отразить в бух.учете (справа вверху).

Проводки можно посмотреть по кнопке на верхней панели документа. Вот так будут выглядеть проводки, если все сделано правильно:

Покупка валюты – проводки в 1С

4. Отражаем, что банк приобрел для нас валюту

Для этого используется документ Платежный ордер на поступление денежных средств. Меню Документы – Управление денежными средствами- Платежный ордер на поступление денежных средств.

Обратите внимание на выбор вида операции: Приобретение иностранной валюты:

Покупка валюты – оформление платежного ордера в 1С

В заполнении этого документа есть ряд важных моментов, в которых часто делают ошибки:

1. Контрагент и договор те же, что Вы использовали для перечисления средств на покупку. Иначе расчеты по договору не сойдутся.

2. Банковские счета: валютные. Если для банка у Вас еще не создан валютный счет, то его можно создать прямо из списка выбора в документе.

3. Не подгоняйте курсы: указывайте реальный курс покупки банком валюты и в следующем поле – курс ЦБ на дату покупки. В обычной ситуации сумма ордера на поступление в рублях не совпадает с суммой, которую Вы перечислили на покупку валюты. Это нормально, т.к. Вам было бы трудно предугадать точный курс покупки.

У документа есть два варианта проведения:

1. С учетом курсовых разниц при покупке валюты. В этом случае необходимо установить флаг  Отражать разницу в курсе в составе операционных расходов. Тогда проводки будут такими:

Проводки ордера на покупку валюты в 1С

Проводки ордера на покупку валюты в 1С налоговый учет

2. Если курсовые разницы учитывать не нужно, то флаг  Отражать разницу в курсе в составе операционных расходов должен быть снят. Проводки сформируются без расчета курсовых разниц:

Платежный ордер при покупке валюты в 1С УПП, Комплексной 1.1

Проводки платежного ордера при покупке валюты в 1С УПП и Комплексной 1.1

В моем варианте курсовые разницы учтены. Мы можем посмотреть в оборотно-сальдовой ведомости по счету 57.11 результат наших операций:

Покупка валюты в 1С УПП и Комплексной 1.1 – ОСВ

Мы видим остаток по дебету- это та сумма, которую банк нам должен вернуть на счет, как остаток средств.

 

 Возврат средств банком выполняется документом Платежное поручение входящее  с видом операции Прочие расчеты с контрагентами.

Заполняем его так же как и платежное поручение исходящее, которым мы перечисляли денежные средства на покупку валюты: тот же контрагент, договор, банковские счета. Ставка НДС – Без НДС.

Сумма перечисленная банком должна совпасть с остатком средств по операции на счете 57.11:

Возврат средств банком при покупке валюты – оформление в 1С

Документ формирует проводки:

Проводки в 1С по возврату средств от банка при покупке валюты

Источник: https://xn----7sbabypnb5bkyfl0d.xn--p1ai/articles/denezhnye-sredstva/pokupka-valyuty-v-1s/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.